利用顾客持仓数据分析提高财富管理服务水平
“可利用‘拐点思维’,借助长周期、慢节奏的模式,结合顾客持仓分析,提高商品及顾客服务能力,提高我们的综合竞争力。”该负责人说。
利用长周期和慢节奏的模式,也让顾客在选商品时重点考虑长周期。比方上半年的上半年是对商品的重视程度较高的一年,下半年则是对商品的调整。
另外,这几年短周期内,顾客也在关注它们的利润增长机会。
近期该负责人说,今年以来由于疫情影响,市场对其商品投资并不看好,但由于去年底国内外疫情得到控制,市场上关于复工复产的预期又被再次提上日程,公司复工进度也大幅放缓。
尽管各家公司陆续宣布了复工复产的时间表,但未来一段时间,复工复产所需的资金和资源量将会提高,同时又将会有更加多的个人顾客。
根据SGO.COMPA数据,到2022年4月1日,有超过70%的美国潜在顾客或公司需要使用现金等各种证明。
市场调研人士认为,复工复产所需的资金流是未来5-10年的量变产生的。市场调研人士认为,这一政策的出台,会提高其资产管理、策略的执行。在如今通胀加剧的背景下,对于部分资产配置需求的调整,也有也许会进一步强化。
“未来可能有更加多的更加多资金流入中国,会进一步改善公司的资产管理需求。”其进一步解释道。
银河期货分析师刘春彦表示,“疫苗接种在短期内提振了市场对于经济前景的乐观预期,市场对于海外经济回暖的担忧减弱,这有利于中国公司在未来一段时间通过风险管理获得更加多的回报,”她说。
不过,考虑到疫情防控的节奏和时间,预计接下来的市场波动会加剧。刘春彦表示,另外,从基本面来看,美国复工复产正在提速,从月初的316万只增至4月底的221万只,需求出现一定程度的回暖,同时,物流陆续恢复,中国出口仍面临一定的阻力。
不过,刘春彦同时认为,在政策面利好下,公司通过期货市场套期保值,将保值部分变现。
“综合来看,未来市场将逐渐对复工复产的预期转变为疫情的不确定性因素的持续兑现,投资者将面临更加多不确定性的因素。如今疫情对经济的影响还在持续,经济下行压力还将持续,且本轮“猪周期”已经历了几个月,后续仍有较多不确定性因素。”她说。
