监管措施
北京时间4月20日凌晨,《 互联网金融风险控制管理办法》发布,总则及风险控制制度公开征求意见,主要包括以下四个方面:
一是进一步细化账户类型,支持提供代表性的产品或服务。
目前已发布的《金融风险控制管理办法》中明确指出,该项制度将实现委托用户实名注册的资金账户、查询资金账户的权限,并将其中的委托人登记为公司账户的客户。
在上述政策公布后,我国境内股市的日内交易、期权的行权、限价委托等也已经放开,根据《证券期货投资者适当性管理办法》中的内容,在10万元以上的资金账户,投资者进行任何的购买决策都应当公平,无论是否通过证券账户购买。同时,在获得客户授权的时候,也应该先说明客户自己购买的行为符合法律规定。
证券账户注册与申请审批
申请交易日当天,证监会要求该证券账户所有人的投资者不得购买或者不拥有相关证券账户的,但是,当该证券账户获得客户授权后,应当立即办理开户手续。
开立证券账户的客户可以选择中金所、上交所、能源中心、中国金融交易所、上海证券交易所的A股证券账户,其中中国金融交易所的A股证券账户在申请交易日的下午三点后申请成功。
下一步,证监会将指导上述两办办法,及时规定开户申请流程,并在规定的工作日内通过手机APP或电脑软件查询申请交易。
中信证券
按照《证券期货投资者适当性管理办法》的规定,中信证券股份有限公司成立于1995年3月,为客户提供国内一流的证券期货投资咨询服务,代理中国证券市场股票基金的发行、交易及申购业务。
根据国际惯例,中信证券可分为国内第一证券、第二证券、第三证券和国际(地区)第三证券。
《证券期货投资者适当性管理办法》及相关安排
根据中国证监会颁布的《证券期货投资者适当性管理实施办法(试行)》及相关安排,中信证券已于2017年1月1日起对中信证券全资子公司中信证券营业部开展业务检查。
据《证券期货投资者适当性管理实施办法(试行)》,证券期货投资者适当性管理工作由证券期货经营机构负责具体管理。
经核查,中信证券在2017年12月发布的《指引》中并未提及证券期货经营机构的业务开展,对中信证券2016年4月发布的《指引》也未作明确规定。
