期货市场迎来法律利好,投资者将用期货实现财富增长。中国期货业协会会长洪磊表示,中国期货市场的蓬勃发展是建立在中国证监会统一监管的基础之上的,证监会正在对期货公司经纪业务、投资者适当性制度、金融机构做出了系统性的安排。
目前期货行业采取分类管理监管和分类管理的监管体制,就期货公司而言,投资者可以选择期货公司,经纪业务应当提供包括经纪业务、投资者教育业务、资产管理业务、资产管理业务、境外业务、海外业务、财富管理业务以及境外资产管理业务。
按照国家有关规定,期货公司的种类可以分为五类:1、机构业务;2、经纪业务;3、投资咨询业务;4、资产管理业务;5、境外资产管理业务;6、期货自营业务;7、期货交易咨询业务;8、资产管理业务。
其中,机构业务指在期货公司进行期货投资业务,主要是指期货公司接受投资者委托,将投资者交给期货公司管理,取得期货投资咨询业务代理资格的业务。
在《期货公司机构管理办法》中,个人客户可以以其本人的名义代理客户进行期货投资,代理客户通过期货公司的服务系统,通过子公司从事期货投资咨询业务。投资咨询业务的主要特征是投资者适当性制度,为期货公司提供提供专业服务,包括结算、风控、资金划拨、信息披露、托管、账户监控、客户服务、账户监控等业务。
投资者适当性制度的制定,是根据期货公司风险管理业务风险控制的要求,制定的各项制度和流程。
其中,投资者适当性制度的制定,是期货公司,期货公司在业务开发、交易指令下达、服务系统维护和业务运行维护等方面开展的重要基础性制度安排。
第一章总则
第二条期货公司应当建立健全内部控制制度和风险管理制度。期货公司在开展经营活动时应当建立健全内部控制制度和风险管理制度。对期货公司的内部控制制度进行监督。
第三条期货公司应当建立健全内部控制制度和风险管理制度。应当根据期货公司经营发展战略,为期货公司的业务拓展提供制度和意愿,明确期货公司的风险管理及其相关制度安排。期货公司风险管理及其相关制度的制定,应当在公司法人的授权范围内,参考期货公司的业务范围,有效控制风险。
第四条期货公司应当按照规定,建立健全风险监测监控制度和内部控制制度,实时监控期货公司从业人员和交易指令的执行情况。
第五条期货公司应当妥善保管财务报表,保证财务报表的编制符合公司规范运作的标准,并依法履行信息披露义务。
第六条期货公司应当按照规定的流程,全面梳理内部、外部、外部和内部的关系,建立完善内部和外部的关系,建立健全对外统一的内部架构,确保内部控制制度和外部控制制度具有稳定的可持续性。
