深入了解:基金市场风险有哪些?
基金作为投资组合中的一种,其风险来自于基金价格涨跌带来的收益与经济增长有关,因此基金的投资组合也是基于这一组合中所产生的投资风险,因此要不断地观察组合收益的变动趋势,多了解基金的风险状况,才能对自身的投资策略负责。
二、基金投资组合的组合风险
基金投资组合的组合风险主要分为:
1、平衡型风险。基金管理人在对基金价格进行的合理估值和合理收益率之间进行权衡,使基金管理人在投资组合中获得的盈利和成本更加安全。
2、行业风险。基金管理人通过研究价格影响因素,可以大致评估投资组合的股票和投资组合的收益率,来预测投资组合的损失情况。
3、通货膨胀风险。基金投资组合中的通货膨胀率和通货膨胀率会影响投资组合的收益率,进而对基金的投资决策产生不利影响。
4、市场风险。基金管理人投资组合中市场风险对基金投资组合的收益率形成不利影响,在管理人的投资组合中,由于证券市场波动,或市场行情不利于基金组合的收益率,这也会使投资组合的投资风险或收益率与市场的投资组合的投资组合的风险系数呈负相关关系。
5、信用风险。基金管理人在购买基金时会承担信用风险,在卖出基金时会面临信用风险。
三、基金收益率与净值波动的关系
基金投资收益率是基金管理人或基金持有人与基金管理人之间买卖基金时得到的收益和价格波动之间关系的结果。基金收益率高于净值波动,基金资产的总值就高,净值波动就小。
不同的投资基金净值的变动情况又会导致基金的收益和市场的变化性。
就基金产品而言,收益率越高,净值越高;反之,净值越低。投资者对不同的投资基金进行评估,就会影响净值的波动。在持有者状态下,基金的收益和市场的波动性往往成正比。
投资基金净值变化的影响因素很多,不同的投资基金,净值的变动都会带来基金投资者净值的波动。也正是因为净值波动影响投资者的收益,净值波动才会更大,净值波动更会更大,收益率的波动性也就更小。
因此,投资基金的投资者,在进行基金投资时就要看净值增长率和净值下跌率。
当然,某些时候净值下降的情况也会带来净值的波动,但是净值下降的时候,投资者可以适当的进行基金投资。
其实基金净值的变动也是这样,净值上升的时候净值会下降,净值下降的时候净值会上升,基金净值上升的时候净值会下降。
