揭秘融资融券业务交易规则:投资者必知的关键细则!(一)会员资格:根据业务规则,融资融券客户申请其交易编码前5个工作日(含5个工作日)应当在中国证券业协会指定信息披露媒体上公布。会员(自然人)应当在T+1日前与客户核实融资融券标的是否真实、准确、完整,并为融资融券客户进行登记托管。客户担保物(融资融券标的)的登记应当真实、准确、完整,不得存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(二)投资者适当性管理:根据中国证券业协会的意见,各证券期货交易所根据投资者的风险承受能力和风险偏好等情况,对投资者的标准进行调整,并出台了针对投资者的风险承受能力评估标准。投资者在准入条件下,投资者的投资权益和相应的交易权限将被取消。与此同时,鉴于客户资产和交易情况,证券交易场所和证券登记结算机构将对投资者风险承受能力进行评估,并将适当的信息披露内容和适当的交易权限,由证券公司明示,投资者不得为其开立证券账户和资金账户。(三)风险揭示:根据《证券期货投资者适当性管理办法》和《证券公司客户交易结算资金第三方存管业务管理办法》,投资者在开户时须提交《风险揭示书》和《客户交易结算资金第三方存管业务结算资金第三方存管业务结算资金第三方存管业务结算资金专用存管业务结算资金专用账户》等相关材料。投资者在签署《风险揭示书》时,应要求期货公司出具《客户交易结算资金专用账户登记表》,对客户交易结算资金专用账户按照《客户交易结算资金专用账户登记表》和《客户交易结算资金专用账户登记表》的要求予以披露。投资者应当通过书面、电子通讯等方式向开户证券公司提供交易结算资金第三方存管业务服务。(一)资金账户的权限调整实施前,客户应按规定向证券公司提交开户登记材料。根据客户开户登记的实际情况,为了规范客户的交易行为,证券公司将在客户申请开立的账户上配备有开户登记材料的专用资金账户。证券公司为客户开立资金账户,应当向证券公司提供开户登记材料。客户应当在证券公司提供的营业网点填写开户登记材料,并提供该营业网点所在营业柜台签署开户登记材料。(二)客户开户登记材料的真实性按照证券公司要求提供,并保存好相关资料。开户登记材料为客户本人的中华人民共和国居民身份证原件及复印件,同时开户银行对开户人的姓名、性别、身份证号码、家庭住址、职业、身份证号及其他必须提供的地址进行真实性审核。 (三)证券公司在用于为客户开通融资融券业务之前,应确保所提供的担保物真实性。
