根据2018年5月15日《证券投资基金销售管理办法(试行)》,到今年2月底前取得基金从业资格证书的机构只有基金管理人。
根据2019年2月12日《证券投资基金销售管理办法(试行)》,基金销售机构从事基金销售业务的人员须具备销售资格,拥有基金销售资格。
基金销售机构从事基金销售业务的人员具备销售资格,就必须具备基金销售资格。
目前,基金销售机构开展基金销售业务的人员必须具有销售资格,即具备基金销售资格。基金销售机构的销售人员的从业资格可以分为从业资格和经营资格。从业资格包括基金销售资格,基金销售资格和股票销售资格。
按照从业资格的内容,基金销售机构可以分为投资管理业务和私募业务,投资管理业务作为证券业务的管理模式,具有针对性、非合格投资者提供投资顾问服务的业务模式,能够帮助投资者获取投资,有效管理投资风险。
基金销售机构从事基金销售业务的人员需具备下列条件:
1、在中华人民共和国境内注册成立的具有法人资格的企业法人;
2、具有健全的管理制度,具有独立的组织机构,具有法律、法规和规章制度;
3、具有符合国际社会发展方向,能够开展业务的重要机构;
4、具备良好的社会信誉,能够开展业务的高级管理人员;
5、具备独立的内部管理制度,具有独立的经营管理制度,具有独立的组织机构,并具有独立的销售团队,具有独立的经营管理职能。
基金销售机构从事基金销售业务的人员达到注册资本总额的10%以上,具备相应的从业资格。
基金销售机构通过基金销售机构进行基金销售业务的人员应具备销售资格,必须是具有金融基础知识和系统、系统的具有独立的经营管理制度的机构,或者为具有本身规范的经营管理机构的人员,应具有从业资格。
根据投资管理实践,基金销售机构具有一定的经营管理能力和专业知识,如能够制定适当的销售服务计划和销售结算部门的工作制度,并对基金销售过程中的其他各方面的要求和策略有着充分的研究和设计,对基金销售相关的事务进行处理,可以使基金销售服务业务的发展能够更加顺利、更加规范。
目前基金销售机构从事基金销售业务的人员超过4万人,平均年龄超过35岁。虽然单个销售机构除了具有上述人员以外,销售人员也有其自身的特长和特长,但对于基金销售相关的工作必须有严格的管理制度,比如从业人员禁止在基金销售领域兼职的规定、需要提供高等院校工商管理、法律、工作、资质、金融基础、法律、服务等要求,而不能从事基金销售相关工作。
